Je vais gérer et relancer vos clients ayant des factures impayées

Dirigeants·tes & Indépendants·tes, les impayés peuvent mettre en péril votre trésorerie et votre activité.

Avec ce service, je prends en charge la gestion complète de vos factures impayées, de la relance à l’accord amiable ou, à défaut, la mise en demeure, dans un cadre strictement amiable. Vous gagnez du temps, sécurisez votre comptabilité client et préservez vos relations commerciales.

SAVIEZ-VOUS ?

Les impayés, ce fléau silencieux qui menace votre entreprise…

• 1 impayé sur 4 n’est jamais récupéré (source : Baromètre des impayés, Altares 2023). Pour une TPE, cela peut représenter jusqu’à 10 % du chiffre d’affaires annuel – de l’argent qui disparaît sans bruit.
• 50 % des freelances et artisans déclarent avoir déjà renoncé à poursuivre un impayé par manque de temps ou de moyens (étude Malt/Ifop 2024). Pourtant, 80 % des créances sont récupérables avec une procédure adaptée.
• Un retard de paiement moyen de 30 jours coûte 1 500 € par an à une micro-entreprise (frais bancaires, temps de relance, stress) – l’équivalent d’un mois de salaire pour beaucoup d’indépendants (source : Fédération des Auto-Entrepreneurs).
• Seulement 30 % des dirigeants de TPE ont mis en place des processus préventifs (acomptes, contrats clairs) pour limiter les impayés (Baromètre CGPME 2025). Pourtant, ces mesures réduisent les risques de 75 %.

Conséquence : Sans action, les impayés érodent votre trésorerie, vous font perdre un temps précieux et peuvent mettre en péril votre activité. Pourtant, 90 % des clients paient après une relance professionnelle (chiffres SYNTEC).

QUI SUIS-JE ?

Avec plus de 10 ans d’expérience dans l’assistanat administratif et une solide polyvalence, j’ai accompagné de nombreuses structures, notamment en gestion des factures et recouvrement. J’ai également 3 ans d’expérience spécifiquement dans le traitement des créances clients.

Je ne suis pas une société de recouvrement, mais une professionnelle indépendante qui vous propose un accompagnement rigoureux, humain et efficace pour récupérer vos factures impayées tout en préservant la relation commerciale, dans un cadre strictement amiable.

La gestion des impayés est souvent laissée de côté, par manque de temps ou de méthode. Or, elle impacte directement votre trésorerie, votre activité et vos projets d’évolution ou d’embauche. Je vous propose une solution concrète, externalisée et accessible.

À QUI S’ADRESSE MON SERVICE ?

Ce service est réservé aux client·es professionnel·les (micro-entreprise, SASU, EURL, SAS, SARL, artisans et commerçants…) ayant une entreprise domiciliée en France (y compris les DOM-TOM).

CE QUE JE VOUS PROPOSE

Dès qu’une facture présente un retard de paiement de 72 heures minimum (à compter de la date d’échéance), j’interviens pour un suivi complet et structuré.

Précision importante :

Un dossier correspond à une ou plusieurs factures, éventuellement de plusieurs clients. Le forfait appliqué dépend du montant total des factures contenues dans le dossier, et non du nombre de factures ou de clients.

Ce service vous assure une gestion des factures impayées, un suivi rigoureux de votre trésorerie et de votre budget prévisionnel, tout en protégeant vos relations clients.

TARIFS ET OPTIONS

Formule de base : 100 € HT soit 120 € TTC

Options :

Option 1 : 1 dossier avec facture(s) de 851 € à 1 500 € HT à 35 € HT soit 42 € TTC

Option 2 : 1 dossier avec facture(s) d’un total de 1 501 € à 3 000 € HT à 65 € HT soit 78 € TTC

Option 3 : Envois via LaPoste.fr – Lettre verte suivie à 5 € HT soit 6 € TTC

Option 4 : Envois via LaPoste.fr – Recommandé avec accusé de réception à 17 € HT soit 20,40 € TTC

Option 5 : Envois via LaPoste.fr – Lettre rouge suivie à 8 € HT soit 9,60 € TTC

COMMENT CELA SE PASSE ?

1. Analyse préalable avec vous : vérification des éléments juridiques indispensables à la relance.
2. 1re relance téléphonique et courriel : appel du responsable ou du service comptable + courriel.
3. 48h après : 1re relance par courrier suivi (PDF transmis par messagerie de la plateforme ou envoi par mes soins avec n° de suivi).
4. 5 jours plus tard : 2e appel téléphonique et courriel de relance.
5. 3 jours après : 2e relance par courrier suivi (même mode d’envoi selon votre choix).

Si échec : mise en demeure envoyée en recommandé avec accusé de réception (PDF + preuve de dépôt + AR si envoi par mes soins).

À noter : En cas d’accord amiable avec paiement échelonné, je rédige un échéancier juridiquement structuré, permettant une saisie immédiate d’huissier ou une procédure au tribunal de commerce en cas de non-respect d’une seule échéance.

LE DÉLAI

Le délai indiqué est estimatif bien entendu il peut être plus court si très vite je récupère le paiement ou si nous parvenons à un accord qui satisfait toutes les parties.

OUTILS UTILISÉS

• Trello pour le suivi (si vous le souhaitez)
• Messagerie (la vôtre ou la mienne)
• Envois via laposte.fr effectués par mes soins

FAQ

Q : Pourquoi choisir un service de recouvrement au forfait plutôt qu’un pourcentage sur les sommes récupérées ?

R : Avec un forfait par dossier, vous connaissez le coût dès le départ, sans surprise.

Transparence : Le prix est fixé selon le montant total à récupérer, quel que soit le nombre de factures ou de clients concernés.

Alignement d’intérêts : Contrairement à un pourcentage, je n’ai aucun avantage à traîner le processus. Mon but est de régler votre dossier efficacement et rapidement.

Simplicité : Pas de calculs complexes, pas de frais cachés.

Q : Mon dossier est-il assez "solide" pour justifier une intervention ?

R : Je commence par une analyse gratuite de votre dossier pour vérifier :

• La validité juridique des factures et contrats.
• La solvabilité du client (activité en cours, historique).
• Les actions déjà engagées (relances, promesses de paiement).

Q : Que se passe-t-il si le client ne paie toujours pas après vos relances ?

R : Mon approche est progressive et adaptée :

• Relances téléphoniques et écrites (emails, courriers).
• Mise en demeure par LAR, mentionnant les pénalités de retard.
• Proposition d’accord amiable : échéancier selon les capacités du client.
• Si échec : je vous conseille sur les étapes suivantes, mais vous décidez.

Q : Et si le client conteste la facture ou refuse de payer ?

R : Je gère les contestations en 3 étapes : analyse du litige, réponse argumentée et médiation. Escalade possible vers huissier/tribunal. 70 % des cas sont réglés avec une mise en demeure bien rédigée.

Q : En quoi votre service diffère-t-il d’un huissier ou d’un cabinet classique ?

R : Coût maîtrisé, approche humaine, flexibilité, protection de la relation client, transparence totale.

Q : Je crains que cela nuise à ma relation client. Comment préservez-vous cet équilibre ?

R : Neutralité, ton mesuré, solutions adaptées (échéanciers, remises), guide gratuit pour prévenir les impayés futurs.

EN RÉSUMÉ

Je vous aide à récupérer vos impayés sans perturber votre organisation, tout en respectant la législation française, votre politique commercial et vos consignes.

VOUS BÉNÉFICIEZ :

• D’un accompagnement rigoureux, humain et transparent
• D’une solution externalisée accessible à toutes les structures
• D’un suivi structuré et de relances adaptées
• D’un gain de temps et d’une trésorerie mieux maîtrisée

Vos factures impayées attendront-elles encore ?

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